Деньги в долг под залог недвижимости – такой вариант займа распространен среди многих частных инвесторов, одним из которых вот уже на протяжении 10 лет является кредитор Илья Маслов. За это время он и его семья организовали целую преступную группировку и наладили «серую схему» по отниманию квартир и домов. Обманутые заёмщики, получив определённую сумму, старательно выплачивали её наличными или переводом на банковский счет физического лица ровно до тех пор, пока кредитор не исчезал с радаров. Возвращался Маслов уже с новой квартирой, аргументируя свою деятельность просрочкой платежа.
Многие заёмщики пытались оспаривать действия предпринимателя в районных судах Москвы и Подмосковья, но семья Масловых выходила победителями, а иски кредиторов о выселении должников были удовлетворены. Адвокат потерпевших, Ирина Дейнеко, так комментирует сложившуюся ситуацию: «Этой деятельностью мошенники занимаются более десяти лет. Почему они остаются безнаказанными, я не могу сказать. Со слов Ильи Маслова, у них есть связи».
В середине 2021 года правоохранительные органы Москвы обратили внимание на деятельность этой семьи и столичное МВД возбудило в отношении «неустановленных лиц» уголовные дела по статье о крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК) по заявлениям четырех обманутых заемщиков. По словам адвоката, сейчас дела объединены в одно, по ним проводятся следственные действия.
Для «чистоты» своей схемы в сентябре 2016 года Илья Маслов создал компанию ООО «Микрокредитная компания «Формула Займа», которая в дальнейшем стала «Формулой Процента». Основным видом деятельности организации являлась «Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества», а долями в уставном капитале владели Павел Маслов и его отец Геннадий Маслов. В 2020 году у этой компании отобрали лицензию на микрокредитование.
В марте того же года была создана другая компания ООО «Микрокредитная компания «Хорошие деньги», 20 % которой принадлежат супруге Павла, Ольга Масловой. Генеральным директором «Хороших денег» является Денис Ерофеев, бывший топ-менеджер ряда микрокредитных организаций. Недавно данная компания попала под надзор налоговой службы, которая внесла в ЕГРЮЛ пометку о недостоверности сведений, а значит ее директор и учредители подпадают под ограничения, которые, по мнению адвокатов, не смогут остановить «черных кредиторов», которые всегда стараются найти лазейку в законодательстве.
