Иногда бывает необходимо разыскать имеющиеся у человека счета. При этом государственные структуры не всегда готовы нам помочь. В такой ситуации стоит доверить розыск банковских счетов человека детективному агентству.
Проверить владельца банковского счета непросто из-за банковской тайны. Даже если мы пойдем в любое отделение банка, сотрудник, имеющий наш номер, не предоставит нам данные клиента, потому что это запрещено.
Поиск владельца банковского счета может осуществляться двумя способами: формальным и неформальным. Многое зависит и от дополнительных обстоятельств.
Как проверить владельца банковского счета?
Что ж, данные клиентов банка защищены банковской тайной в соответствии с Законом о банковском праве. Следовательно, банк может предоставлять данные клиентов только им, их доверенным лицам или, в обоснованных случаях, правоохранительным органам (когда есть основания для освобождения банка от банковской тайны). Для служащего банка недопустимо указывать третьим лицам, не уполномоченным на то, кто является держателем данного текущего и сберегательного счета. Следовательно, во многих случаях проверка владельца банковского счета затруднена.
Как мне найти владельца банковского счета?
На практике много ситуаций, когда разыскивается третье лицо — владелец расчетного счета. Например:
- мы неправильно выплатили денежные средства третьему лицу,
- мы получили неожиданные средства от неизвестной нам третьей стороны.
В обоих вышеперечисленных и в некоторых других случаях проверка владельца банковского счета должна производиться при связи с самим банком. Сначала вам нужно проверить, какой сторонний аккаунт участвовал в транзакции. В одной из специальных поисковых систем будет указано, в каком банке находится счет, который мы ищем. Тогда надо идти в этот банк. Конечно, учреждение не будет раскрывать данные этого человека напрямую, но оно может принять уведомление, например, жалобу, на основании которой оно свяжется с третьей стороной, от которой средства были неправильно получены или которой были неправильно выплачены. Также возможно (в случае внесения средств на неправильный счет) запросить возврат через Национальную клиринговую палату лицу, от лица, которое случайно неправильно их получило.
